Présentation

Toute démarche de conseil doit s’appuyer sur une analyse formelle de votre situation patrimoniale initiale, et sur la bonne compréhension de vos objectifs personnels ; c’est pourquoi nous réalisons pour nos clients particuliers, professionnels ou chefs d’entreprise un audit global et circonstancié du patrimoine. Les bilans social, budgétaire, actif/passif, fiscal, retraite et successoral sont préalables à l’élaboration de la stratégie d’investissement, et à toute préconisation d’organisation ou de restructuration du patrimoine privé ou professionnel.

Si les stratégies les plus performantes s’inscrivent dans le long terme, elles doivent cependant pouvoir être modifiées à tout moment. Notre intervention a donc pour but d’apporter une réponse fiable et viable en adéquation avec vos objectifs patrimoniaux ou d’entreprise, dans une optique de plannification à long terme favorisant l’adaptation des solutions proposées aux évolutions de votre situation et aux modifications de l’environnement. La relation privilégiée et pérenne avec votre conseiller est le gage de la qualité du suivi de votre dossier dans le temps.

Identifier, évaluer, sélectionner les différentes gammes de produits financiers et les garanties des contrats d’assurance de personnes, c’est le métier du Conseil en Investissement Financier et de l’Intermédiaire d’Assurance. L’exercer sans lien capitalistique avec les sociétés de gestion, banques et compagnies d’assurance, c’est l’une des valeurs ajoutées de LOIRE INVEST.

– Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie, tant à l’égard de ses clients que de son environnement professionnel,
– Agir avec loyauté, compétence, diligence au mieux des intérêts de ses clients,
– Maintenir en permanence ses connaissances et ses compétences au niveau requis par l’évolution des techniques et du contexte économique et règlementaire,
– S’enquérir de la situation globale de son client, de son expérience et de ses objectifs avant de formuler un conseil,
– Recourir à d’autres professionnels quand l’intérêt du client l’exige (Avocat, Notaire, Expert-Comptable),
– Communiquer de manière appropriée sur les informations utiles à la prise de décision par ses clients. Expliquer de façon claire les modalités de sa rémunération,
– Respecter le secret professionnel,
– S’interdire de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui lui sont dus.