Conseil en Organisation Patrimoniale

L’organisation patrimoniale s’applique généralement au patrimoine d’un particulier, d’un collectif d’individus (ex. : famille, associés, …) ou d’une organisation (ex. : une entreprise).

Le patrimoine net est l’ensemble des biens détenus, évalués au prix de marché, diminué des dettes et autres engagements financiers.

L’Organisation patrimoniale consiste à définir les options à mettre en oeuvre afin de répondre aux préoccupations ou contraintes, ou atteindre les objectifs du client.

Pour y parvenir, la démarche consiste à évaluer le portrait socio-économique d’un client, cerner les problèmes, les besoins et les opportunités, à faire une comparaison avec la situation future souhaitée, à prodiguer des conseils et à concevoir des stratégies patrimoniales. Idéalement, cette démarche aboutit à la conception d’un plan financier englobant les divers domaines de la planification patrimoniale.

Particuliers

Nous vous proposons de réaliser une étude patrimoniale intégrant : Vos ressources et vos charges d’une part afin d’en dégager votre solde budgétaire et votre pression fiscale. Puis nous analysons votre patrimoine pour en dégager les incohérences en lien avec vos objectifs afin d’établir un plan d’action en terme d’organisation patrimoniale.

Ce premier bilan pourra ainsi être retraité en intégrant les options choisies pour mettre en évidence l’impact des solutions qui seront mises en œuvre.

Nous pourrons après validation vous accompagner dans cette mise en action de nos préconisations en prenant attache avec vos conseils habituels (exemple : notaire, expert comptable, avocat, …).

Chefs d’Entreprise

Tout chef d’entreprise doit prendre le temps de s’interroger sur l’impact du poids patrimonial de son actif professionnel au sein de son patrimoine global.

Notre expertise permettra de mettre en évidence les conséquences que pourrait avoir cet actif et de proposer les solutions juridiques et financières permettant d’optimiser le patrimoine du chef d’entreprise, de le protéger et d’en préparer la transmission.